في إطار ما نرصده من ازدياد حالات الاحتيال الإلكتروني على المستثمرين والمتداولين داخل وخارج دولة الإمارات العربية المتحدة، يود مكتب الخليج الأول للاستشارات القانونية لفت انتباه الجمهور إلى ظاهرة خطيرة آخذة في التوسع، وهي استخدام البريد الإلكتروني كأداة لانتحال صفة الجهات التنظيمية الرسمية، وعلى رأسها هيئة تنظيم الخدمات المالية (DFSA).
خلال الأشهر الماضية، تلقى عدد من عملائنا ومراجعي المكتب رسائل إلكترونية مزيفة يُزعم فيها أنها صادرة عن هيئة DFSA. وتتنوع مضامين هذه الرسائل، ولكنها جميعًا تحمل السمات التالية:
كل هذه المؤشرات تدل بوضوح على أن الجهة المُرسلة لا علاقة لها بهيئة تنظيم الخدمات المالية، بل إنها جهة احتيالية تستخدم اسم الهيئة لتضليل المتلقين.
بصفتنا مكتبًا مختصًا في القضايا التجارية والمالية، نؤكد أن هذه التصرفات تُعد جرائم جنائية مكتملة الأركان بموجب قانون مكافحة الجرائم الإلكترونية في دولة الإمارات، وتشمل:
ويعاقب عليها القانون الإماراتي بالسجن المشدد وغرامات مالية تصل إلى مليون درهم أو أكثر، خصوصًا إذا نتج عنها خسائر مالية للمجني عليه.
من المهم التنويه إلى أن هيئة تنظيم الخدمات المالية في دبي لا تراسل الأفراد أو المستثمرين عبر البريد الإلكتروني لأغراض تحصيل رسوم، أو لفتح تحقيقات، أو لطلب تحويلات مالية.
أحد عملائنا، مستثمر خليجي جديد في قطاع التداول، تلقى رسالة مزيفة من عنوان إلكتروني يحمل اسم DFSA، طالبت بسداد "رسوم معالجة قانونية" بقيمة 950 دولار. وبعد تحويل المبلغ، انقطع الاتصال.بفضل تحركه السريع وتواصله مع مكتبنا، تم:
✅ وما زالت القضية قيد المتابعة لاسترداد المبلغ واتخاذ إجراءات قانونية ضد الجناة.
في مكتب الخليج الأول، نوصي باتباع الخطوات التالية لحماية نفسك:
الرد قد يعرّضك لمزيد من الاستهداف أو محاولات الاحتيال.
وذلك لأغراض التوثيق ورفع البلاغات لاحقًا.
العناوين الرسمية للهيئات التنظيمية تنتهي بـ .ae
وليس بامتدادات مشبوهة.
فالمشورة القانونية المبكرة قد تمنع الضرر وتساهم في كشف الجناة.
الأسلوب المستخدم | الهدف |
---|---|
استخدام أسماء رسمية وشعارات حكومية | خلق شعور بالشرعية والثقة |
لغة قانونية مضللة | إثارة الخوف وإجبار الضحية على الرد |
وضع مهلة زمنية قصيرة | دفع الضحية لاتخاذ قرارات سريعة وغير مدروسة |
طلب تحويل مالي فوري | الهدف النهائي: سرقة المال |
ولهذا، فإن الدور القانوني التوعوي بات ضرورة ملحة، وهو ما نلتزم به في مكتبنا.
سواء كنت ضحية فعلية أو تشك في رسالة وصلتك، فريقنا القانوني يمكنه:
هل يمكن استرداد الأموال بعد التحويل؟
في بعض الحالات، نعم. يعتمد ذلك على سرعة التبليغ ومكان الجهة المستفيدة.
هل توجد قاعدة بيانات للتحقق من الجهات المرخصة؟
نعم، عبر الموقع الرسمي لـ DFSA www.dfsa.ae أو من خلال تواصل مباشر معنا.
هل التواصل باسم DFSA محصور بالإمارات فقط؟
لا. يتم استهداف متداولين خليجيين وأجانب كذلك، خصوصًا عبر البريد الإلكتروني.
ليس من السهل دائمًا على الضحايا التمييز بين البريد الاحتيالي والبريد الرسمي، والسبب في ذلك:
ولهذا السبب، نؤكد دومًا أن أي تواصل مالي أو قانوني يجب أن يُراجع من جهة قانونية مختصة قبل اتخاذ أي إجراء.
نعم، هذا هو التحدي الأكبر.غالبًا ما يستخدم المحتالون:
لذا فإن معالجة هذه القضايا تحتاج إلى مكتب قانوني لديه علاقات دولية وخبرة في القوانين العابرة للحدود، وهو ما نوفره في مكتبنا من خلال:
✅ تعاون مع مكاتب قانونية خارج الخليج.
✅ استخدام قنوات رسمية مع الإنتربول.
✅ توثيق كامل لكل المراسلات لرفعها للنيابة العامة.
في "مكتب الخليج الأول"، نطبق مبدأ "الوقاية القانونية خير من العلاج القضائي". لذا، نقدم لعملائنا باقة خدمات احترازية:
يقوم فريقنا بتحليل أي رسالة أو اتصال مشكوك فيه، خلال 24 ساعة فقط، ويقدّم تقريرًا يتضمن:
نُقيم ندوات حضورية وافتراضية للمستثمرين والمتداولين حول:
"وصلتني رسالة قانونية مريبة من جهة تدّعي أنها DFSA. أرسلتها لمكتب الخليج الأول خلال دقائق، وردّوا بتقرير مفصل وتوصية بعدم الرد. أنقذوني من عملية احتيال كادت تكلفني آلاف الدولارات!"
— خالد النعيمي، مستثمر بحريني
"تعرضت لمحاولة نصب احترافية من بريد خارجي باسم DFSA، مكتب الخليج الأول وفّر لي الدعم القانوني الكامل وقدموا بلاغًا رسميًا باسمي."
— رائد الزهراني، متداول سعودي
الجهة التنظيمية | طبيعة التواصل القانوني |
---|---|
DFSA | لا تتواصل مع الأفراد لتسوية مالية أو تحقيقات عبر البريد. |
هيئة السوق المالية (CMA) | لا ترسل طلبات مالية مباشرة. |
مصرف الإمارات المركزي | لا يطلب رسومًا أو معلومات شخصية عبر الرسائل العامة. |
هيئة الرقابة الشرعية | لا تطلب تحويلات مالية أو مصاريف عبر الإنترنت. |
📌 في حال طلب أي من هذه البيانات عبر رسالة بريد إلكتروني، تواصل معنا فورًا لمراجعة الأمر قانونيًا.
قد تكون الرسالة التي وصلتك هي الاختبار الأول للمحتال...
ردّك أو تجاهلك هو الذي يحدد إذا ما كنت هدفًا سهلاً أو مستثمرًا واعيًا.
🔒 لا تتردد في حماية نفسك قانونيًا من أول لحظة شك.
📝 نحن في مكتب الخليج الأول للاستشارات القانونية نُؤمن بأن حماية الأفراد تبدأ بالاستشارة الصحيحة.